為筑牢反詐防線，江蘇銀行淮安分行通過完善交易監(jiān)測(cè)模型、強(qiáng)化員工培訓(xùn)、開展公眾宣傳等方式，多措并舉強(qiáng)化賬戶存續(xù)期管理，提升反詐防控能力。近日，該行金湖園區(qū)支行依托高效警銀協(xié)作，成功攔截4萬元涉詐資金，為受害人挽回?fù)p失。

事發(fā)當(dāng)日，Z某至金湖園區(qū)支行申請(qǐng)取現(xiàn)4萬元。工作人員盡職調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該筆資金為近期異地他行個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入。Z某稱資金系朋友支付的保健酒購(gòu)貨款，但經(jīng)多次溝通，始終無法提供交易依據(jù)。

Z某的異常反應(yīng)以及資金交易特征引起了銀行的高度警覺。該行運(yùn)營(yíng)主任高曉燕迅速作出判斷，立即聯(lián)系金湖縣反詐中心，請(qǐng)求協(xié)助調(diào)查。經(jīng)查，Z某因急需貸款加入某微信群，群內(nèi)人員以“包裝流水辦理免息貸款”為誘餌，誘導(dǎo)其提供銀行卡接收受害人被騙資金，并傳授應(yīng)對(duì)銀行核查的話術(shù)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)核實(shí)，該4萬元為江西一受害人的被騙款項(xiàng)。

江蘇銀行金湖園區(qū)支行與金湖縣反詐中心緊密合作，齊心協(xié)力成功攔截了這4萬元電信詐騙資金，避免其落入不法分子手中。

此次攔截，是江蘇銀行淮安分行反詐工作專業(yè)度與責(zé)任感的體現(xiàn)，也凸顯了警銀協(xié)作打擊電信詐騙的關(guān)鍵作用。江蘇銀行淮安分行將繼續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的合作，不斷完善防范機(jī)制，加大宣傳力度，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。

（蘇銀文）